Otro caso de una institución financiera crypto que pierde millones de dólares de sus clientes golpea al mercado. Se trata de Babel Finance que, según un informe reciente, malgastó US$ 280 millones por prácticas de trading riesgosas.
En total, la suma que perdió la empresa equivale a ocho mil bitcoins y 56 mil ethereums. Debido a esta situación, la empresa decidió detener los retiros de fondos. Por este motivo, los clientes no pueden obtener su dinero nuevamente y la situación se asemeja a la de otras compañías que tomaron la misma decisión recientemente.
“En esa semana volátil de junio, cuando BTC cayó precipitadamente de US$ 30 mil a US$ 20 mil, las posiciones sin cobertura en las cuentas [de trading por cuenta propia] acumularon pérdidas significativas, lo que condujo directamente a la liquidación forzosa de múltiples cuentas de trading y eliminó ~8,000 BTC y ~56,000 ETH”, explicaron desde Babel Finance.
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Qué ocurre con Babel Finance
Desde la compañía afirman que sus clientes están al tanto de los riesgos que toman a la hora de realizar trading. “El equipo de Proprietary Trading opera varias cuentas de trading que no están controladas ni supervisadas por el Departamento de Trading; no se implementaron mandatos de trading ni controles de riesgo para estas cuentas; no se informó ganancias y pérdidas”, comentan.
Sin embargo, no es la primera vez que les ocurre una situación así. Una investigación basada en un audio filtrada señala que en 2020 la empresa usó los fondos de sus clientes para sostener una posición larga en bitcoin. Durante todo un año no pagaron a los usuarios y, al hacerlo, se quedaron con gran parte de esas ganancias.
Estos son los argumentos que usan los clientes para señalar que Babel Finance se maneja con nula transparencia a la hora de gestionar el dinero. Por otro lado, también afirman que no hay ninguna constancia de transferencias en el sistema.
Qué es Babel Finance
Babel Finance tiene sede en Hong Kong y fue fundada en 2018. Según sus creadores, es un proveedor de servicios financieros de criptomonedas. Esto significa que los usuarios pueden obtener préstamos, gestionar sus activos y financiarse utilizando criptomonedas.
La compañía generó cierto entusiasmo en los inversores al asegurar que su portfolio llegó a generar US$ 8 mil millones de volúmen de negociación por mes. Eso llevó a distintas rondas de inversión, siendo la última en mayo de 2022 y obteniendo US$ 40 millones de distintas compañías como Zoo Capital, Sequoia Capital China, Dragonfly Capital y Tiger Global Management.
Hasta el momento, Del Wang, co fundador y CEO de Babel Finance no se pronunció sobre la pérdida de US$ 280 millones. Tampoco lo hizo pocas semanas atrás cuando la compañía decidió suspender el retiro de fondos. Ambas situaciones son vistas con preocupación por los usuarios que temen por el dinero que tienen en la plataforma.
Qué pasará con Babel Finance
Los escuetos comunicados de la empresa no dan mucha información sobre los planes a futuro. Por el momento, solo se comentó que habrá un proceso de reestructuración y el objetivo de recaudar US$ 650 millones a través de distintos formatos de inversión.
“Trabajando en estrecha colaboración con clientes, inversores y otras partes interesadas y asesores externos durante este momento tan difícil en la industria, ya que creemos que es el mejor camino para una recuperación total y la maximización del valor para todas las partes”, destacan desde la compañía.
Sin embargo, hay dudas al respecto. Por un lado, el mercado se encuentra a la baja y las inversiones millonarias que se observaron durante el 2021 ya no son tan comunes. Por otro lado, la empresa ya empieza a tener un abundante historial con casos de pérdida de dinero. Esto complica aún más las cosas ya que los inversores podrían empezar a mirar a Babel Finance con más recelo.
A esto se suma que ya son varias las empresas que prestaban opciones de financiamiento crypto que cerraron o se declararon en bancarrota. El caso más popular es el de 3AC, cuyo futuro también es complicado.
